风险控制

一、 风险管理原则

公司风险管理工作贯彻健全、合理、制衡、独立、透明、前瞻及积极等原则,确保风险管理有效。
(1) 健全性原则:针对项目投资面临的所有风险类别,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节以确保不存在合规与内部控制的空白或漏洞。
(2) 合理性原则:风险管理应与公司的经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应,并与公司的长期发展目标保持一致。
(3) 制衡性原则:公司内部机构和岗位的设置应当权责分明、相互牵制。
(4) 独立性原则:承担风险管理监督职能的内部机构、岗位和人员应独立于公司其他内部机构、岗位和人员。
(5) 透明性原则:公司内部应当没有故意隐瞒合规与风险问题。
(6) 前瞻性原则:合规与风险管理的运行要能够准确、及时地预期项目投资可能发生的合规与风险问题。
(7) 积极性原则:对于合规与风险管理过程中发现的问题,承担合规与风险管理职能的人员和/或内部机构不能仅仅揭示问题,必须提出相应解决方案。

公司风险管理工作贯彻健全、合理、制衡、独立、透明、前瞻及积极等原则,确保风险管理有效。
(1) 健全性原则:
针对项目投资面临的所有风险类别,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节以确保不存在合规与内部控制的空白或漏洞。
(2) 合理性原则:
风险管理应与公司的经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应,并与公司的长期发展目标保持一致。
(3) 制衡性原则:
公司内部机构和岗位的设置应当权责分明、相互牵制。
(4) 独立性原则:
承担风险管理监督职能的内部机构、岗位和人员应独立于公司其他内部机构、岗位和人员。
(5) 透明性原则:
公司内部应当没有故意隐瞒合规与风险问题。
(6) 前瞻性原则:
合规与风险管理的运行要能够准确、及时地预期项目投资可能发生的合规与风险问题。
(7) 积极性原则:
对于合规与风险管理过程中发现的问题,承担合规与风险管理职能的人员和/或内部机构不能仅仅揭示问题,必须提出相应解决方案。

二、风险管理组织

公司项目投资合规与风险管理的组织体系由五个层次构成,分别为:
(1) 董事会;
(2) 监事;
(3) 总经理;
(4) 投资风险控制委员会;
(5) 公司监事(风险控制总监)及其助理人员组成的专职合规与风险管理团队。

三、 风险管理的流程

公司项目投资的合规审查与风险评价涵盖事前评估、事中监控、事后稽察三道防线,贯穿项目“投、管、退”的全部过程。

在项目遴选上,方正和生共设立十个管控环节,每一环节都有严格的风控指标,可实现全流程管理,筛选符合投资人收益的优质项目。

四、利益冲突管理办法

第一条 为了保护方正和生投资有限责任公司(以下简称“本公司”)投资者的利益,公平对待全体客户,实现在公司、股东和员工个人的利益与客户利益发生冲突时,优先保障客户的利益,不同客户之间的利益发生冲突时,公平对待不同投资者,根据《证券公司私募投资基金子公司管理规范》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等私募行业相关法规及规范,特制定本办法。本公司的下设管理机构适用本办法。下设管理机构有特殊规定的,适用特殊规定。

第二条 本公司应全面和公正地披露会影响公司决策独立性和客观性的事项。本公司的员工必须确保他们的个人利益和其在公司所履行的职责之间不存在实际或潜在的利益冲突。

第三条 利益冲突可能会在如下情况中出现:
(一) 员工的个人利益与公司的利益冲突;
(二) 员工为了个人或者与公司利益不一致的第三方的直接或间接利益而做出的行为;
(三) 员工和/或其亲属利用其在公司的职位获取不正当的利益;
(四) 公司、公司关联方或公司员工与客户之间的利益冲突。

第四条 利益冲突的管理流程
本公司将按照如下规定的步骤管理利益冲突:
(一) 识别冲突;
(二) 报告冲突;
(三) 评估冲突;
(四) 解决冲突。

第五条 识别冲突
识别冲突是本公司员工的责任,所有员工都应意识到自己有责任根据本公司的利益冲突政策识别引起冲突或可能引起冲突的情况。如员工不确定某种情况是否存在潜在的利益冲突或没有冲突,必须向主管领导及本公司领导提出。

第六条 报告冲突
一旦识别确认任何冲突或潜在的利益冲突,相关员工必须报告主管领导及本公司领导,引起公司管理层的注意,从而评估和监控利益冲突的情况。

第七条 利益冲突评估
本公司管理层应首先评估接到报告的利益冲突情况,评估内容应包括(但不仅限于):
(一) 这种情况是否代表着一个实际或潜在的利益冲突;
(二) 利益冲突的实质及影响;
(三) 利益冲突怎样才能得到妥善的回避或管理;
(四) 是否有相应的法律法规规定;
(五) 是否需要立即通知高层管理人员作进一步评估及应对决策;
(六) 是否需要向存在利益冲突风险的客户进行披露或报告,就该利益冲突和客户达成一致意见或者采取另外的解决方案;
(七) 是否需要向公司董事会或最高权力机构报告。

第八条 解决措施
根据对利益冲突的评估情况,本公司管理层将决定采取必要措施,以解决或管理利益冲突及潜在的利益冲突,包括但不限于:
(一) 采取相应的措施,以防止产生利益冲突;
(二) 采取相应的措施,以确保公司、公司关联方及其员工不得因自己的利益导致客户损失或使客户处于不利地位;
(三) 对于法律法规允许的利益冲突事项,公司以符合法律法规规定或相关合同约定的方式向客户披露、揭示或报告。

第九条 追责 措施
本公司员工如未按照公司要求申报相应的利益冲突情况,并对公司造成不利影响,本公司将根据造成的相应后果,对有关人员给予如下处分:
(一) 通报批评;
(二) 记过、降级、降薪;
(三) 责令赔偿经济损失;
(四) 解除劳动(聘用)合同;
(五) 触犯刑事法律的,依法移送司法机关处理。

第十条 附则
本办法经本公司董事会审议并批准,自发布之日起执行。

重庆时时彩最快走势图